La vie de trader se résume à bien construire son portefeuille en faisant les meilleurs investissements. Parmi les actions et titres où investir dans la bourse, il y a ce qu’on appelle les ETF. Que ce soit pour un débutant ou pour un professionnel dans le domaine du trading, il est important de choisir le bon ETF pour fructifier au mieux son argent.
Un ETF, quèsaco ?
Un ETF ou Exchange-Trader Funds est un fonds en bourse qui est aussi connu sous le nom de tracker. Il permet de suivre la performance d’un indice en le répliquant. Il peut ainsi regrouper plus de 10 actions, ce qui offre sa praticité pour les investisseurs, mais aussi pour les sociétés de gestion.
Ce fonds indiciel permet de voir l’évolution d’un ou plusieurs actifs, sur plusieurs marchés, même si elles sont à la hausse ou la baisse. De cette manière, le trader peut facilement prendre les meilleures décisions d’investissement qu’il doit faire.
Conseils et critères pour choisir le bon ETF
L’ETF sur le marché possède plusieurs caractéristiques et propriétés. Il est donc important de faire une bonne sélection, afin de fructifier rapidement son argent en adaptant la meilleure stratégie.
Choisir en fonction de l’indice boursier à suivre
Il faut faire le bon choix en fonction de l’indice boursier que l’ETF va répliquer. Pour cela, vous devez avoir une notion sur les principaux indices, et sur les plus intéressants en fonction de votre région : Amundi MSCI World, S&P 500, NASDAQ, CAC 40, et bien d’autres encore. Il faut noter que chaque indice possède leurs propres atouts et capitalisations selon leur pays mère dans le monde.
Bien se renseigner sur le type et la qualité de la réplication
Tout d’abord, il y a deux types de réplication : la réplication synthétique et la réplication physique. La réplication synthétique est aussi appelée réplication indirecte. Elle consiste à acheter une entreprise, mais l’échange se fait avec un autre acteur financier qui va tenir compte de la performance de l’indice comme principale évolution. La réplication physique ou réplication directe utilise les mêmes proportions que l’indice suivi par la société.
Pour connaître la qualité de l’ETF, il faut prendre en compte le tracking différence et le tracking error. Le tracking différence est l’écart entre la performance de l’indice et du tracker. Le tracking error est la stabilité de l’ETF par rapport à son indice de suivi au quotidien.
Pour profiter d’un meilleur ETF, il vous est également conseillé de veiller à ce que l’investisseur respecte à la lettre la norme UCITS en Europe EUR.
Les frais de gestion de l’ETF
Il est à noter que l’ETF est un fonds ayant le moins de coûts d’investissements possible. C’est d’ailleurs pour cela qu’il attire de nombreux investisseurs. Les frais qu’il engendre au cours de l’année varient entre 0.10 à 0.55 %. On atteint rarement les seuils de 1 %. Ainsi, lorsque vous êtes face à un tracker présentant un coût assez élevé, il vaut mieux passer à un autre. Les frais de gestion moyens recommandés sont de 0.25 %.
Son éligibilité au PEA
Le PEA est une des enveloppes qui permettent d’acheter et de couvrir les tarckers. Parmi les autres choix, le PEA est le plus avantageux pour les investisseurs. En effet, il engendre moins de frais et de fiscalité, ce qui augmente donc la valeur des bénéfices. Normalement, la majorité des trackers sont éligibles au PEA. Toutefois, il convient quand même de procéder à une vérification pour éviter les mauvaises surprises.
Bien choisir entre un ETF capitalisé ou distribué
L’ETF capitalisé utilise directement et automatiquement les dividendes pour le réinvestissement. L’ETF distribué, quant à lui, laisse le choix à son propriétaire. Les dividendes sont versés sur le compte de ce dernier, et il pourra réinvestir ou retirer ses comptes. Le choix de la distribution des dividendes doit se faire en fonction de l’indice boursier choisi. Certains sont favorables et stables sur une longue période, donc pratique pour réinvestir à chaque fois. D’autres ne le sont pas. Faites-vous référencer par les avis des autres traders.
Prendre en compte l’émetteur et le volume de l’encours de l’ETF
Il est important de choisir un ETF avec un émetteur solide. En fonction de votre région, vous pouvez faire votre choix. Par exemple, en France, Lyxor et Ossiam sont de très bons choix. Par ailleurs, il faut aussi choisir un ETF avec un fort volume d’encours, car c’est un gage de stabilité, que ce soit pour le court ou le long terme. Le faible volume risque de ne pas être suffisamment rentable, avec une faible assurance.
